El papel del asesor financiero es fundamental en cualquier empresa, ya que realiza un análisis de la situación financiera del negocio para saber cuáles son sus puntos débiles y ayudar a reforzarlos. Desde el blog BBVA explican que «un asesor financiero busca dar respuesta a las necesidades económicas y financieras de los clientes». A día de hoy, este experto apuesta por las nuevas tecnologías para ofrecer un servicio de calidad y mejorar la comunicación con el cliente.
Gracias a las herramientas digitales, el asesor puede realizar un trabajo más eficiente, ya que permiten reducir costes, acortar tiempos de tiempo y gestionar mejor algunas actividades. Desde hace años, el asesor financiero ha apostado con fuerza por la introducción de apps y el uso de otras aplicaciones para ofrecer un servicio mucho más personalizado y constante. En este artículo explicaremos los beneficios que ofrecen las nuevas tecnologías al asesor financiero y cuáles son las herramientas virtuales que mejoran su desempeño.
¿Cuáles son los beneficios?
Los asesores para empresas y autónomos de Capellas i associats, expertos en el asesoramiento tributario y financiero, nos explican que si el asesor utiliza las herramientas digitales puede disfrutar de los siguientes beneficios:
–Soporte profesional en cualquier momento: el asesor financiero puede ofrecer un mayor soporte emocional y profesional en cualquier momento, pero, en especial, en los cambios de dirección y en los que la necesidad de respuestas por parte de los empresarios suele ser mayor.
–Informar cualquier cambio: este experto puede informar cualquier cambio financiero al cliente de manera más rápida y eficiente.
–Ofrecer un servicio multicanal: a día de hoy, el asesor financiero combina el uso de herramientas telemáticas con los encuentros presenciales. Si el cliente no se puede desplazar porque motivos laborales o porque se encuentra en otro país, el asesor puede gestionar los asuntos financieros por medios telemáticos.
–Compartir documentos: gracias a las herramientas digitales, el asesor puede compartir documentos y análisis que resulten relevantes de manera rápida.
¿Cuáles son las mejores herramientas digitales?
El asesor financiero puede utilizar las nuevas tecnologías para gestionar mejor algunas actividades, ya que a veces está saturado de acciones burocráticas o administrativas. Las herramientas virtuales ofrece múltiples ventajas y entre ellas destacamos las siguientes:
–Reporting y elaboración de carteras: algunas herramientas digitales permiten obtener una visión integral de la gestión financiera, aportando información sobre la calidad de ciertas inversiones.
–Seguimiento de los fondos de inversión: hay algunas apps que permiten seguir la evolución de casi cualquier fondo de inversión del país, incluyendo datos clave como sus rentabilidades históricas, las composiciones de las carteras o la comparación con sus índices de referencia.
–Organizar masterclass: si el asesor financiero utiliza Linkedin puede organizar y gestionar una masterclass sobre algún tema financiero, a la que puedan asistir clientes.
–Diferentes perfiles de stakeholders: es importante que el asesor utilice las plataformas sociales para organizar webinars y favorecer la entrada en contacto de diferentes perfiles de stakeholders del sector financiero.
–Todas las comunicaciones en una única plataforma: si el asesor financiero quiere establecer todas las
comunicaciones con los usuarios y con los clientes en una única plataforma, puede optar por los customers relation management (CRM), que son un tipo de software que posibilitan que se pueda realizar un seguimiento individualizado de cada cliente. Esto facilita las tareas del asesor, ya que estará más organizado y puede encontrar los análisis financieros de los clientes con un par de clics. El software permite la organización de documentos y evita las pérdidas de los archivos.
Gracias a las nuevas tecnologías, el asesor financiero puede ofrecer un servicio rápido y de calidad, ya que responde al cliente de forma inmediata. El uso de la tecnología en la industria financiera permite que el asesor mejore la comunicación con el cliente, ya que puede resolver las dudas y ofrecer un asesoramiento desde cualquier lugar. Esta figura valora que las herramientas digitales ayudan a mejorar la organización de los documentos, ya que puede guardar los archivos por categorías.
Incluso, evita pérdidas y agobios, especialmente cuando esté experto está saturado de las cargas administrativas. Es importante que las empresas apuesten por un asesor con experiencia y que maneje las herramientas digitales, para que ofrezca un servicio de calidad y un asesoramiento individualizado y personalizado. En un entorno cada vez más digitalizado es importante que el asesor financiero opte por la gestión documental para reducir errores y garantizar que los documentos financieros de las empresas no se puedan extraviar. Además, otra de las ventajas es que la gestión documental realiza copias de seguridad de los informes financieros para evitar las pérdidas de informaciones importantes ante averías técnicas.
